أصبح الهاتف المحمول الأداة الرئيسية للتداول لدى شريحة واسعة من المتداولين، فمنه يتابعون الأسعار ويحللون الرسوم البيانية وينفذون الصفقات ويديرون حساباتهم. لكن تطبيقات التداول تتفاوت كثيراً في ما تقدمه، والبحث عن أفضل تطبيق تداول يبدأ بمعرفة ما ينبغي أن يوفره التطبيق أصلاً.
تعرض هذه المراجعة ستة معايير لاختيار تطبيق التداول، ثم تطبّقها على تطبيق TIOmarkets بالتفاصيل والأرقام المعلنة، بما فيها الميزات التي أُضيفت إليه مؤخراً.
ما معايير اختيار أفضل تطبيق تداول؟
ستة معايير تحدد جودة أي تطبيق تداول:
الترخيص: أن يكون التطبيق تابعاً لوسيط مرخص من جهة رقابية يمكن التحقق من سجلها
أدوات التحليل: رسوم بيانية متقدمة ومؤشرات فنية وأطر زمنية متعددة، لا مجرد خط سعري مبسط
التنفيذ: أنواع أوامر متعددة وتسعير لحظي وإمكانية ضبط وقف الخسارة وجني الأرباح
إدارة الحساب: الإيداع والسحب ومتابعة المراكز والسجل دون مغادرة التطبيق
التكلفة: فروق أسعار وعمولات ورسوم تمويل واضحة ومعلنة
الدعم: دعم متاح بالعربية، وحساب إسلامي لمن يحتاجه
نبذة عن TIOmarkets
TIOmarkets وسيط متعدد الأصول تأسس عام 2019، ويفيد بأن أكثر من 250 ألف عميل سجّلوا لديه حول العالم. ويتيح التداول عبر عقود الفروقات على أكثر من 950 أداة مالية في أسواق العملات والذهب والنفط والمؤشرات والأسهم والعملات الرقمية.
ويعمل الوسيط عبر ثلاث شركات مرخصة: TIO Markets UK Ltd من هيئة السلوك المالي البريطانية برقم 488900، وTrade i.o Ltd من هيئة الخدمات المالية في سيشل برقم SD167، وTIO Markets Ltd من هيئة موالي للخدمات الدولية برقم T2023224. وتعتمد الشركة التي يتعامل معها العميل على بلد إقامته والخدمات المتاحة في منطقته، مع فصل أموال العملاء عن أموال الشركة.
وتتوفر منصتا ميتاتريدر 4 وميتاتريدر 5 إلى جانب تطبيق الشركة الخاص، مع دعم للعملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وموقع ومحتوى تعليمي باللغة العربية.
مراجعة تطبيق TIOmarkets للتداول
يستهدف تطبيق TIOmarkets، المتاح على أجهزة iOS وAndroid، المعايير التي يبحث عنها من يريد أفضل تطبيق تداول، إذ يجمع التحليل والتنفيذ وإدارة الحساب في واجهة واحدة.
التحليل: رسوم TradingView داخل التطبيق
يتضمن التطبيق رسوماً بيانية متقدمة مدعومة من TradingView، مع مؤشرات فنية وأطر زمنية متعددة، وإمكانية البحث عن الرموز وإنشاء قوائم مراقبة. ويعني ذلك إمكانية تحليل السوق دون الانتقال إلى منصة رسوم خارجية.
التنفيذ: أوامر فورية ومعلقة
يتيح التطبيق أوامر السوق والأوامر المعلقة والتداول بنقرة واحدة، مع تسعير لحظي وتحديد حجم الصفقة وضبط وقف الخسارة وجني الأرباح.
إدارة الحساب دون مغادرة التطبيق
يمكن من داخل التطبيق متابعة المراكز المفتوحة وسجل التداول، والإيداع والسحب، وإنشاء حسابات إضافية، وضبط تنبيهات الأسعار.
ما الجديد في تطبيق TIOmarkets؟
أضافت الشركة مؤخراً ثلاث ميزات تستهدف تسهيل إدارة الحساب ومتابعة الأسواق.
إغلاق المراكز دفعة واحدة
تتيح ميزة الإغلاق الجماعي إدارة عدة مراكز مفتوحة في وقت واحد، مع خيار إغلاق جميع المراكز مرة واحدة، أو إغلاقها بحسب الاتجاه أو النتيجة أو الرمز أو معايير أخرى. وتفيد هذه الميزة خصوصاً في لحظات التقلب السريع التي يصبح فيها الوقت عاملاً حاسماً.
فلاتر الأسعار
تتيح فلاتر الأسعار الجديدة تضييق قائمة الأدوات المعروضة بسرعة، وترتيبها بحسب نسبة التغير أو رسوم التبييت وغيرها، ما يسهّل الوصول إلى الأداة المطلوبة بين أكثر من 950 أداة.
تقويم اقتصادي محسّن
أصبح التقويم الاقتصادي في التطبيق قابلاً للبحث والتصفية بحسب فئة الحدث ومدى تأثيره على السوق، ما يسمح بالتركيز على البيانات الأهم مثل قرارات الفائدة وبيانات التضخم والوظائف.
ما الأسواق المتاحة عبر التطبيق؟
يتيح التطبيق الوصول إلى أكثر من 950 أداة مالية عبر عقود الفروقات، موزعة على فئات تغطي أبرز الأسواق العالمية:
العملات: الأزواج الرئيسية مثل اليورو دولار والباوند دولار والدولار ين، إلى جانب الأزواج الثانوية والنادرة
الذهب والفضة: تداول الذهب مقابل الدولار (XAUUSD) والفضة مقابل الدولار (XAGUSD)
النفط والطاقة: النفط الخام والغاز الطبيعي
مؤشرات الأسهم: مؤشرات من الولايات المتحدة وأوروبا وآسيا وأستراليا، منها ستاندرد آند بورز 500 وناسداك وداو جونز وداكس وفوتسي 100 ونيكاي
الأسهم العالمية: أكثر من 800 سهم، منها أسهم Apple وAmazon وTesla
العملات الرقمية: البيتكوين والإيثيريوم وغيرهما، دون الحاجة إلى محفظة رقمية
العقود الآجلة: عقود على المؤشرات والسلع
السندات: عقود الفروقات على السندات الحكومية البريطانية (UK Gilt)
ويتم التداول على هذه الأدوات عبر عقود الفروقات، أي المضاربة على حركة السعر صعوداً وهبوطاً دون تملك الأصل، فلا تمنح عقود الفروقات على الأسهم ملكية في الشركة ولا حق تصويت.
إيداع وسحب بدون رسوم من الشركة
يمكن تمويل الحساب وسحب الأموال من داخل التطبيق مباشرة، وتفيد الشركة بتوفير إيداع فوري ومجاني عبر وسائل محددة.
خمس طرق للإيداع: البطاقات البنكية (فيزا وماستركارد)، والتحويل البنكي، والمحافظ الإلكترونية، والعملات الرقمية، والأموال عبر الجوال
لا تفرض الشركة رسوماً على الإيداع بالبطاقات، وتتحمل رسوم مزودي الدفع عند إيداع الحد الأدنى المطلوب
يبدأ الحد الأدنى للإيداع من 20 دولاراً
تظهر الإيداعات بالبطاقات والمحافظ والعملات الرقمية فوراً عادةً، حتى في عطلات نهاية الأسبوع
تُعالج طلبات السحب عادةً خلال يوم عمل واحد، وتُعاد الأموال إلى وسيلة الإيداع الأصلية، وتفيد الشركة بتغطية رسوم التحويل على معاملات السحب من 20 دولاراً فأكثر
وقد تفرض بعض البنوك الوسيطة أو المستلمة رسومها الخاصة على التحويلات، وهي خارج نطاق رسوم الشركة. ويمكن الإيداع والتداول فوراً مع فترة سماح مدتها 14 يوماً لإتمام التحقق من الهوية، لكن التحقق مطلوب قبل أي عملية سحب.
الحساب الإسلامي بدون فوائد تبييت ولا رسوم إدارية
توفر TIOmarkets حساباً إسلامياً متوافقاً مع أحكام الشريعة، لا تُحتسب فيه فوائد التبييت على المراكز المفتوحة عبر الليل، ويتاح على الحسابات القياسي وRaw وVIP Black.
والنقطة التي يسأل عنها كثير من المتداولين هي الرسوم البديلة. فبعض الوسطاء يلغون فوائد التبييت لكنهم يفرضون رسوماً إدارية يومية بعد عدد محدود من الأيام. وتفيد TIOmarkets بأن حسابها الإسلامي لا يفرض رسوماً إدارية بديلة، ما يتيح الاحتفاظ بالمراكز لفترات أطول، ويشمل الإعفاء من فوائد التبييت الفوركس والذهب والفضة.
وتبقى تكاليف التداول الأخرى قائمة، كالفروق السعرية والعمولات حيث تنطبق. ويُطلب الحساب الإسلامي عبر فريق الدعم بعد التسجيل والتحقق من الحساب.
كيف يقارن التطبيق بمعايير أفضل تطبيق تداول؟
بتطبيق المعايير الستة على تطبيق TIOmarkets:
الترخيص: ثلاثة تراخيص بأرقام يمكن التحقق منها في السجلات الرسمية
أدوات التحليل: رسوم TradingView ومؤشرات فنية وأطر زمنية متعددة وفلاتر للأسعار وتقويم اقتصادي قابل للتصفية
التنفيذ: أوامر فورية ومعلقة وتداول بنقرة واحدة وإغلاق جماعي للمراكز
إدارة الحساب: الإيداع والسحب من داخل التطبيق، وإيداع مجاني وفوري عبر وسائل محددة، ومعالجة طلبات السحب عادةً خلال يوم عمل واحد
التكلفة: حساب قياسي بفروق تبدأ من 1.1 نقطة دون عمولة وحد أدنى للإيداع من 20 دولاراً، وحسابا Raw وVIP Black بفروق أدنى
الدعم: دعم على مدار الساعة، ومحتوى عربي، وحساب إسلامي بدون فوائد تبييت ولا رسوم إدارية وفق الشركة
ويبقى التطبيق جزءاً من منظومة أوسع، إذ يمكن استخدام الحساب نفسه على ميتاتريدر 4 و5 عند الحاجة إلى شاشة أكبر وأدوات تحليل أعمق.
كيف تبدأ التداول عبر التطبيق؟
تحميل التطبيق من متجر App Store أو Google Play
التسجيل ببيانات أساسية واختيار نوع الحساب
توثيق الهوية وإثبات العنوان، مع فترة سماح 14 يوماً، والتوثيق مطلوب قبل أي سحب
الإيداع بالحد الأدنى المناسب لنوع الحساب، ثم بدء التداول
والمسار الأنسب للمبتدئ أن يبدأ بالحساب التجريبي، الذي يوفر رصيداً افتراضياً بقيمة 50 ألف دولار لمدة 90 يوماً، ليتعلّم التطبيق ويختبر استراتيجيته دون مخاطرة. وتجدر الإشارة إلى أن نتائج الحساب التجريبي لا تعكس نتائج التداول الحقيقي، إذ تختلف ظروف التنفيذ ويغيب العامل النفسي.
الأسئلة الشائعة
ما هو أفضل تطبيق تداول للمبتدئين؟
لا يوجد تطبيق واحد يناسب الجميع، لكن المبتدئ يحتاج تحديداً إلى تطبيق تابع لوسيط مرخص، وحساب تجريبي مجاني، وحد أدنى منخفض للإيداع، وواجهة ودعم بالعربية. ويوفر تطبيق TIOmarkets هذه العناصر، مع حد أدنى للإيداع من 20 دولاراً وحساب تجريبي برصيد افتراضي 50 ألف دولار.
هل يمكن الإيداع والسحب من التطبيق بدون رسوم؟
نعم، يمكن الإيداع والسحب من داخل التطبيق. ولا تفرض الشركة رسوماً على الإيداع بالبطاقات، وتفيد بتوفير إيداع مجاني عبر وسائل محددة وتغطية رسوم التحويل على معاملات السحب من 20 دولاراً فأكثر. وتُعالج طلبات السحب عادةً خلال يوم عمل واحد، وقد تفرض بعض البنوك الوسيطة رسومها الخاصة.
هل الحساب الإسلامي في TIOmarkets فيه رسوم إدارية؟
تفيد الشركة بأن حسابها الإسلامي لا يفرض فوائد تبييت ولا رسوماً إدارية بديلة، ويشمل الفوركس والذهب والفضة، ويتاح على الحسابات القياسي وRaw وVIP Black. وتبقى تكاليف التداول الأخرى كالفروق والعمولات حيث تنطبق.
ما الأسواق التي يمكن تداولها عبر التطبيق؟
أكثر من 950 أداة عبر عقود الفروقات، تشمل العملات والذهب والفضة والنفط والغاز ومؤشرات الأسهم وأكثر من 800 سهم عالمي والعملات الرقمية والعقود الآجلة والسندات البريطانية.
هل يعرض التطبيق رسوم TradingView؟
نعم، يتضمن التطبيق رسوماً بيانية متقدمة مدعومة من TradingView، مع مؤشرات فنية وأطر زمنية متعددة.
الخلاصة: هل تطبيق TIOmarkets أفضل تطبيق تداول لك؟
يعتمد الحكم على المعايير الستة واحتياجك الشخصي. وبتطبيقها، يجمع تطبيق TIOmarkets بين وسيط بثلاثة تراخيص، وأكثر من 950 أداة تشمل العملات والذهب والفضة والنفط والمؤشرات والأسهم والعملات الرقمية، ورسوم TradingView، وإغلاق جماعي للمراكز، وتقويم اقتصادي قابل للتصفية، وإيداع مجاني عبر وسائل محددة، وحساب إسلامي بدون فوائد تبييت ولا رسوم إدارية، مع حد أدنى للإيداع يبدأ من 20 دولاراً ودعم على مدار الساعة.
ويجدر فهم أن التداول عبر التطبيق يتم بعقود الفروقات، وهي أدوات تتيح المضاربة على حركة السعر في الاتجاهين دون تملك الأصل. والخطوة الأنسب قبل أي إيداع هي تجربة التطبيق عبر الحساب التجريبي.
أضف تعليقك
شارك رأيك بوضوح واحترام. تُراجع التعليقات قبل ظهورها للقراء.